Kreditwesengesetz: 138. Ergänzungslieferung

Inhalt

• Recht des Kreditwesens (KWG, CRR, SAG, PfandBG etc.), Risikomanagement und begleitende Verordnungen und Verwaltungspraxis
• Recht und Praxis der Geldwäschebekämpfung
• Regularien des Investmentgesschäfts (KAGB, OGAW, AIFMD etc.)
• Kapitalmärkte, Börsenhandel und Schuldverschreibungen
• Aufsicht über den Wertpapierhandel, Derivate, Short Selling
• Zahlungsverkehr (ZAG. ZKG), Einlagensicherung, Verbraucherschutz
• Bilanzierung und Prüfungen
• Jeweils alle deutschen und EU-Rechtsquellen

Zur Ergänzungslieferung
Im Themenbereich der Bankenaufsicht wurde die Aufsichtsmitteilung SREP 2024: Neue Zuschlagsklassen zur Bestimmung der Eigenmittelanforderung aufgenommen ebenso die Aufsichtsmitteilung "Meldepflichten: Deutsche Aufsicht wendet EBA-Leitlinien an" und die zugehörigen EBA-Leitlinien über die erneute Vorlage historischer Daten im Rahmen der EBA-Melderegelungen. Die Aufsicht veröffentlichte zudem die Aufsichtsmitteilung Hinweise zur Umsetzung von DORA im IKT-Risikomanagement und IKT-Drittparteienrisikomanagement.
Das Merkblatt Externe Bail-in-Implementierung erfuhr eine Aktualisierung, ebenso wie das Rundschreiben der BaFin 8/2023 zur Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft.
Des Weiteren wurden neu in die Sammlung aufgenommen: die Verordnung (EU) 2024/1689 zur Festlegung harmonisierter Vorschriften für künstliche Intelligenz, die Aufsichtsmitteilung Prävention von Geldwäsche in Zusammenhang mit Loan-Fronting, das Merkblatt zu den Geschäftsleitern gemäß KAGB, sowie die Aufsichtsmitteilung und die zugehörigen ESMA-Leitlinien zu Fondsnamen, die ESG- oder nachhaltigkeitsbezogene Begriffe verwenden, das BaFin-Merkblatt 01/2024 (WA) zur Mindestzahl der Geschäftsleiterinnen und Geschäftsleiter nach dem Wertpapierinstitutsgesetz, das Kapitalanleger-Musterverfahrensgesetz (KapMuG).
Umfangreiche Änderungen erfuhr auch die Kapitaladäquanz-Verordnung (CRR) durch die Verordnung (EU) 2024/1623 zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 im Hinblick auf Vorschriften für das Kreditrisiko, das Risiko einer Anpassung der Kreditbewertung, das operationelle Risiko, das Marktrisiko und die Eigenmitteluntergrenze (Output-Floor) (die sog. CRR III).

Zielgruppe
Für Banken, Sparkassen, Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsunternehmen, Wertpapierhandel, Bankaufsichtsbehörden, Richterschaft, Rechtsanwaltschaft, Steuerberatung, Wirtschaftsprüfung.